玖富被金融照妖镜曝光

近年来，关于金融行业的非法活动频频引起公众关注，尤其是那些涉嫌非法金融活动和超范围经营的企业，其背后的故事更是引人深思。今天我们要聚焦的玖富集团，就是其中的一个典型案例。

一、非法金融活动与超范围经营

玖富集团在无金融牌照的情况下开展P2P业务，这无疑是一个巨大的风险点。据悉，其出借咨询、撮合服务早已超出了营业执照及电信业务许可的范围，涉嫌非法经营。这种赤裸裸的违法行为，不仅是对金融市场秩序的严重扰乱，更是对广大投资者的利益造成了巨大威胁。

二、合同诈骗与虚假操作

更令人震惊的是，玖富集团竟被曝勾结第三方机构伪造数字证书、冒用出借人签名，涉嫌合同诈骗。其在借款协议中的违规操作也让人触目惊心。未经出借人授权设立第三方义务，将服务费应收账款债权非法转让给出借人，这种公然挑战市场规则的行为令人难以容忍。

三、清退违约与数据造假

对于投资者来说，玖富集团2020年的本息清退承诺无疑是救命稻草。三年过去，承诺并未兑现，反而让人感受到公司的冷漠和无情。不仅如此，公司在国家明确清退P2P后仍违规发标，非法吸收资金约70亿元。这样的公司，其数据真实性也让人质疑。逾期率、保障计划余额等关键数据的真实性有待进一步查证。

四、法律风险与监管压力

玖富集团面临的法律风险不容忽视。涉及集资诈骗、保险诈骗、虚假广告等罪名，部分案件已进入司法程序。催收争议也是该公司面临的一大难题。尽管累计催收回款约20亿元，但拒绝向出借人分配资金，导致大量出借人维权无门。这也使得公司陷入了恶性循环，面临着巨大的监管压力和社会舆论压力。

玖富集团的案例反映了部分P2P平台在监管真空期利用“金融创新”名义实施系统性违规操作。这些企业的问题核心在于脱离了合法金融中介的定位，通过复杂的交易结构掩盖了资金挪用及诈骗实质。目前，相关案件仍在司法调查中，出借人的追偿进展缓慢。这一事件再次提醒我们，金融市场需要更加严格的监管，以保障广大投资者的利益。也呼吁广大投资者提高警惕，谨慎投资，避免陷入类似的陷阱。